Financiële planning
Eerder stoppen met werken, op wereldreis gaan na uw pensioen, meer tijd voor uw kinderen nu ze nog klein zijn? Deze en andere wensen hebben ook een financiële kant. Want hoe kunt u deze dromen bekostigen? Met een zorgvuldig opgestelde financiële planning kunt u uw toekomstplannen verwezenlijken.
Financiële zekerheid is belangrijk voor u en uw gezin. Toch heeft u niet alle omstandigheden in de hand. Er kunnen zich onverwachte gebeurtenissen voordoen, die uw zekerheid in gevaar brengen.
Wat is financiële planning?
Financiële planning is een methode om te werken aan een steeds stabielere financiële positie en tegelijk voorbereid te zijn op tegenvallers.
Wij helpen u hier graag bij. Eerst inventariseren wij uw huidige financiële huishouding. Daarna overleggen wij met u om uw wensen en behoeften in kaart te brengen. Hierbij spelen vermogensvorming, risicobepaling en estateplanning een grote rol.
Uw inkomen, uw uitgaven, uw pensioen en alle andere onderdelen van uw financiële situatie hangen onderling met elkaar samen. Het is dan ook aan te bevelen om uw financiële wensen altijd in het licht van uw totale situatie te bezien.
Het financieel planningsrapport
Een persoonlijk financieel planningsrapport is geen overbodige luxe en heeft eigenlijk alleen maar voordelen. U heeft eindelijk overzicht in het totaal aan financiële regelingen die u in de loop der tijd getroffen heeft. Met een financieel planningsrapport krijgt u antwoord op bijvoorbeeld de volgende vragen:
- Kan ik na mijn pensioen mijn huidige levensstandaard handhaven?
- Wat zijn de financiële gevolgen als ik eerder stop met werken?
- Welke financiële gevolgen heeft arbeidsongeschiktheid voor mij en mijn gezin?
- Betaal ik niet te veel belasting?
- Blijven mijn nabestaanden goed verzorgd achter?
Als alles in kaart gebracht is, wordt er een financieel planningsrapport opgesteld om op een gezonde financiële situatie te creëren voor nu en voor de toekomst. Het voordeel van een goed financieel planningsrapport is, behalve de strategie voor vermogensopbouw en stabiliteit, de rust die het geeft over uw financiële zekerheid in de nabije en verre toekomst. Wel is het belangrijk dat u periodiek uw persoonlijke financiële plan laat checken en waar nodig laat aanpassen aan veranderde omstandigheden.
Voor wie is financiële planning interessant?
Financiële planning is van belang voor de (startend ondernemer), een werknemer, een werkgever, een directeur-grootaandeelhouder, maar dus ook voor iedere privépersoon, die op zoek is naar een daadwerkelijk onafhankelijk adviseur en bereid is de nodige tijd in zichzelf en het bereiken van zijn/haar doelstellingen en wensen te willen investeren.
Tarief / werkwijze
Wij werken op basis van een vaste rapportprijs in combinatie met een financieel abonnement of op basis van uurtarief. Indien er producten worden geadviseerd, dan zullen deze ook tegen een tarief worden aangevraagd. Eventuele provisie komt dan ook ten goede aan de relatie.
Hoe voorkom je dat financiële producten elkaar overlappen
Wat is mijn inkomen als..?
Wat staat er in een financieel plan?
Voor wie is financial planning?
Benut de overwaarde in uw huis
Bespaar belasting op uw vermogen
Maak een financieel plan
Begin tijdig met schenken
Benut de overwaarde in uw huis